Tak jak se rika, ze dalsi krize nebude nikdy stejna jak ta minula, tak se to na 100% vyplnilo. Kdo by si odvazil tusit, ze nastane pandemie, vlady budou zavirat firmy a delat ruzna opatreni na zaklade “vedy”, ktere maji s vedou jen velmi malo spolecneho.
To ze aktiva sly s cenou nahoru je predevsim kvuli tomu, ze nase skutecne penize klesaji na hodnote. Nikdy se netisklo na celem svete tolik novych penez jako v roce 2020. A tento trend bude pokracovat dale, dokud se neco kompletne nepolame.
Kdo nechal penize lezet na ucte, nebo dokonce aktiva prodaval na jare 2020, tak prohral. Penize sice porad ma, ale jejich hodnota je mensi.
Ten kdo prekonal strach a investoval tak se diva na obrovske narusty na hodnote. Tohle byl rok, kdy kazdy mohl byt investorem a pomalu nemohl udelat nic spatne. Nejhorsi varianta byla nedelat nic a jen byt opatrny. Nekdy je tezke videt veci z nadhledu a misto reseni malych detailu v kazdodennim zivote, udelat radikalnejsi zmenu ve svych zvycich a prizpusobit se nove situaci. Tohle si pisu spise pro sebe, protoze sam jsem extremne konzervativni. Tihnu k investicim u kterych mam pocit, ze nejsou loterie. V mem pripade nemovitosti nebo v akciich REITs. Do riskantnejsich investic davam jen miniaturni castky.
TESLA (TSLA) akcie s nejvetsim narustem v mem portfoliu behem roku 2020 – 670%
Bitcoin narostl na hodnote o 274%.
Po me zkusenosti z prvni internetove bubliny 1999-2000 uz mam skoro v kazde investici co povazuji za risktantni nejake “zapomenute” penize. Proste investuji velmi malou castku, ktera me vubec nebude mrzet kdyz o ni prijdu a pak na ty penize zapomenu a necham vse bezet. Investice do Amazonu (AMZN) ve vysi $442 dolaru vytvorila hodnotu pres 100 tisic dolaru v dnesnich cenach. Takze i do toho Bitcoinu jsem takto dal penize co muzu ztratit v dobe kdy Bitcoin byl kolem $500. Jen si vzdycky zpetne rikam, proc jsem tam sakra nedal vice:-). Ale zpetne se to hodnoti jednoduse.
V roce 2016 jsem zvazoval jestli si akciova portfolia spravovat sam nebo zamestnavat “odborniky”. Mel jsem jednu spatnou zkusenost z hedge fundem. Ale to jsem netusil ze me to potka znovu o dva roky pozdeji a v horsim. Dalsi ztratova investice kde jsem penize sveril odbornikum. Doslo k podvodu s jednou investici v portfoliu. Ted vse resi pravnici a urady (SEC) a soud. Jedine kdo ma asi radost jsou pravnici, kteri ted vydelavaji miliony. Tohle byla navic investice kde jsem si delal kvuli velke castce dukladnejsi due diligence vcetne osobnim setkani s managementem fondu. A stejne mi to nakonec kompletne uteklo. Behem nekolika let se zmenilo zamereni investic a ja si toho ani v tech auditech a vyrocnich zpravach nevsiml. Obrovsky fail a velka ztrata. Takze jsem ted snad jeste vice paranoidni nez jsem byval:-).
O to vice jsem motivovan kdyz vidim vlastni vysledky. Ve starsim clanku jsem zminoval sve zachodove portfolio. Nemel jsem zadne sofistikovane metody. Delal jsem co mnozi povazuji za chybu. Kupoval primo tituly akcii (a ne indexy nebo ETF). Vysledek zachodoveho portfolia za 2020:
Zelene je S&P 14%.
Moje portfolio modrou za rok 2020 v plusu 53.29% (je to porfofilo s hodne technologickym zamerenim)
V kvetnu 2020 jsem psal jak investuji do REIT. Tohle bylo pro me doslova “no brainer”. V nemovitostech se pohybuji poslednich 20 let. Je to moje vasen. Vim, ze i kdyz nastane krize tak nemovitosti v dobrych lokalitach na hodnote neklesaji. Poptavka v tech premiovych lokacich velmi silna a nabidka mala. Kdyz se najde motivovany prodavajici co “musi prodat”, tak to jsou spise vyjimky. Z moji zkusenosti se rust cen v krizi zastavi. Ale kdyz krize prejde tak nemovitosti zase velmi rychle putuji s cenou nahoru. Behem Covidu jsem stale psal nabidky na koupe. Delam to velmi casto. Ale vetsine prodavajicich se moc zlevnovat nechtelo. O to vetsi jsem videl prilezitost v REIT (Real estate investment trust), kde ceny klesly o 30%-80%. Ceny klesly protoze jsou REIT obchodovatelne na burze podobne jako jine akcie. A tim padem se ta panika z Covidu hned projevila. Muj pohled byl, ze to jsou porad ty stejne nemovitosti v mistech, kde by v realu zadne diskontni ceny nebyly.
Tady jsem se nebal a investoval na me velke castky. Za zacatku bohuzel opatrne, ale pokracuji dale. Investuji po cely rok a neustale pokracuji. V rijnu jsem vyuzil znovu poklesu z nervozity pred volbami a znovu vyrazne prikupoval.
Pro porovnani S&P (zlutou) prinesl 14%, moje REIT 43%
Cemu verim kompletne a citim, ze mam nejvice pod vlastni kontrolou jsou investice do nemovitosti, ktere si sam pronajimam a manazuji. Takze jsem udelal v roce 2020 dve velke investice. Vyuzil jsem nervozity kolem Covidu a kupoval. V investicnich castkach to byl pro me rekordni rok. On to byl skutecne pro me vyjimecny rok a zaroven jsem mel vice duvodu proc to udelat. Pro kazdou investici kterou delam mam rad nejake dalsi duvody. Ne jen ciste vynos. Nekdy je investice kvuli dalsi diverzifikaci, prebalancovani portfolia, nekdy lze vyuzit mozne danove vyhody, nekdy potrebuji prostory pro vlastni aktivity nebo mam uz rovnou najemnika pro ktereho hledam prostor. Rok 2020 beru jako uspesny rok. Verim, ze penize se v nemovitostech vydelavaji pri nakupu. Divam se dal jestli neuvidim nejakou dalsi prilezitost.
Takze to je jen takove shrnuti za tento rok 2020. A moc prejim vam vsem mnoho uspechu a osobniho stestiho do noveho roku!
A male moudro na zaver:
To be happy, you need less money than you think, but also more freedom than you think. Orange Book
