Pred par dny jsem psal o tom jak v Americe konci moznost ziskat Line of Credits, protoze je banky prestali nabizet kvuli zvysene regulaci.

Banky opousteji trh pujcek pro male firmy radikalnim tempem. Proste kvuli te regulaci se jim to nevyplaci a nechteji to delat. Jde o obrovske financni castky. Takze jak jsem si ve clanku stezoval, ze me to mrzi. Tak najednou zjistuji, ze to neni zas tak strasne.

Ona ta situace vytvari nove prilezitosti. Prisel jsem na to dnes, kdyz jsem mluvil s jednou firmou do ktere chci investovat sve penize.

Jak vite tak jsem velkym fanouskem P2P pujcek napr. pres firmy jako je LendingClub a Prosper. V urcitych vecech ty platformy dobre funguji, ale ta prilezitost dobre vydelat se snizuje (je velky tlak na uroky, ktere jdou dolu).

Nasel jsem cloveka co provozuje investicni fond, ktery ma nyni temer 200 milionu dolaru. Ten udelal podobny system jako LendingClub, ale pro male firmy. Velmi chytre. Velmi elegantne. A veci ktere se mi na LendingClub nelibi dokazal vyresit velmi peknym zpusobem. Takovy prumerny vynos z investovani do LendingClub pujcek je zhruba 8-9%. U techto pujcek do firem je to 12-13%. Navic s okamzitou likviditou (mene nez 30 dnu), kdyz potrebujete penize zpet.

Kdyz jsem s nim dnes mluvil po telefonu tak jsem celou dobu zavidel, ze me ten business nenapadl tak jak jeho. Take zacinal investovanim do LendingClub a pak na zaklade toho vymyslel business se zamerenim na male firmy. A tim, ze banky vyklizeji pozice tak mu to nadherne roste a ma pred sebou obrovsky potencial.

Takze misto aby mali podnikatele dostali pujcku od banky, tak nyni zacnou pouzivat ruzne nebankovni instituce, ktere tak prisne regulaci nepodlehaji.